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Unsere
Dienstleistungen

Begleiten

Wenn Sie es wünschen, begleiten wir Sie auf Ihrem Weg durch das Auf und Ab an den Kapitalmärkten. Wir unterstützen Sie bei der Planung, zeigen Ihnen mögliche Wege zum Ziel und prüfen mit Ihnen zusammen regelmässig, ob Sie noch auf Kurs sind. Falls Sie die Reise lieber alleine antreten möchten, sind wir Ihnen auch gerne in einem der Teilschritte behilflich oder geben Ihnen die passende Reiseführer als Buchempfehlung mit.

planen

Mittels einer Auslegeordnung ermitteln wir zusammen das investierbare Vermögen, den Anlagehorizont, das Anlageziel und Ihre Präferenzen unter anderem bezüglich Nachhaltigkeit. Am Ende resultieren Ihre individuellen Anlagerichtlinien als Aufgabenheft für potentielle Banken oder Vermögensverwalter.

selektionieren

Auf der Basis der erarbeiteten Anlagerichtlinien holen wir bei Banken und Vermögensverwaltern Offerten ein. Die Gesamtpakete der offerierenden Anbieter vergleichen wir mit Ihnen zusammen und wählen gemeinsam die bevorzugten Partner für die Umsetzung Ihrer Anlagestrategie aus.

prüfen

In regelmässigen Abständen prüfen wir, ob die Anlagerichtlinien eingehalten werden, die Anlageergebnisse den Erwartungen entsprechen und die Kosten innerhalb der vereinbarten Bandbreiten bleiben.

«In investing, you get what you don't pay for»

John C. Bogle (1929 - 2019)

Einsparung

Die Kosten sind das einzige, das wir beim Investieren tatsächlich kontrollieren können. Sie schmälern unsere Rendite und erschweren das Erreichen unserer Anlageziele. Jede Einsparung ist deswegen gleichzeitig eine Renditesteigerung und bringt uns damit unserem Ziel einen Schritt näher.

Wir sind der Meinung, dass die laufenden Kosten für die Bank, den Vermögensverwalter sowie den Vermögensplaner zusammen nicht mehr als ein Prozent der Vermögenswerte betragen dürfen. Dies ist heute keineswegs branchenüblich. Nicht selten liegend die Gesamtkosten mehr als doppelt so hoch.

Dank einer klaren Fokussierung und einer gesunden Bescheidenheit aller Involvierten, belaufen sich die bisher vereinbarten Gesamtkosten für unsere Kunden auf jährlich 0.60% bis 0.90% (Depotgebühr, Transaktionskosten, Produktkosten, Vermögensverwaltungsgebühr, Steuerverzeichnis sowie unser Honorar als Vermögensplaner inklusive).