Wer sicheren Schrittes vorankommen will, verlangsamt seinen Gang und verkürzt die Schrittlänge. Auf dem Weg von der Auslegeordnung bis hin zum Vermögensplan und der fertigen Anlagestrategie verfolgen wir deswegen bewusst eine Philosophie der kleinen, bedachten Schritte. Wir sind überzeugt, dass gerade die unscheinbaren Entscheidungen bis zur Anlagestrategie wesentlich mehr zur individuellen Zielerreichung beitragen, als die weit offensichtlicheren Diskussionspunkte wie beispielsweise der Anlagestil.
Abraham Lincoln (1809-1865)
Die Geschichte der Kapitalmärkte zeigt: erfolgreiche Anlagestrategien sind nicht kompliziert, dafür günstig. Deshalb achten wir bei der Selektion von potentiellen Anbietern auf:
Das eigentliche Erfolgsrezept jeder Anlagestrategie heisst Zinseszins - und den gibt es mit etwas Geduld umsonst.
Die Einrichtung einer soliden Anlagestrategie ist nicht schwer - in turbulenten Märkten daran festzuhalten, hingegen schon.
Dazu braucht es die Gewissheit, dass die Vermögensplanung sorgfältig auf Ihre Ziele ausgerichtet wurde, die passenden Partner die vereinbarte Anlagestrategie zuverlässig umsetzen und deren Resultate den Erwartungen entsprechen.
Nur wenn Sie sich mit den gewählten Partnern wohlfühlen, werden Sie am Plan und an der Strategie diszipliniert festhalten können. Deswegen überlassen wir es Ihnen, für welche Bank(en) und welche(n) Vermögensverwalter Sie sich entscheiden.
Warren Buffett (Berkshire Hathaway)
Die letzten zwanzig Jahre durften wir für verschiedene Vermögensverwaltungsbanken zahlreiche illustre Kunden betreuen, die selber routinierte Aktienhändler waren, gefeierte Fondsmanager oder Vermögensverwalter. Daneben zählten aber auch Privatpersonen ohne vertiefte Fachkenntnisse zu unseren Kunden, welche mit etwas Demut und viel Disziplin oft bessere Anlageergebnisse erzielten.
Diese Erfahrungen decken sich mit zahlreichen Studien der Finanzwissenschaft, welche im Résumé für unkomplizierte, kostengünstige Anlagestrategien plädieren. Wir hatten das Glück, viele solcher Beispiele hautnah miterleben zu dürfen und konnten auch am eigenen Exempel feststellen, dass eine sorgfältige Vermögensplanung einen wesentlich höheren Beitrag zur Vermögensbildung leistet als eine besonders ausgeklügelte Anlagestrategie. Daraus entstand die Motivation, unseren Kunden ebenfalls den Zugang zu einer kosteneffizienten Vermögensstruktur zu ermöglichen.
Wir überlassen die Verwaltung unseres liquiden Vermögens ebenfalls Vermögensverwaltern und kennen die Sorgen unserer Kunden daher aus eigener Erfahrung. Erst wer die Gewissheit hat, die richtige Bank und den passenden Vermögensverwalter gefunden zu haben, kann sorgenfrei die Früchte seines Vermögensplans ernten. Das wünschen wir auch unseren Kunden.
