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Unsere
Dienstleistungen

Begleiten

Wenn Sie möchten, begleiten wir Sie auf Ihrem Weg durch das Auf und Ab an den Kapitalmärkten. Gerne helfen wir Ihnen bei der Planung, zeigen Ihnen mögliche Wege zum Ziel und prüfen mit Ihnen zusammen regelmässig, ob Sie noch auf Kurs sind. Falls Sie die Reise lieber alleine antreten möchten, sind wir Ihnen auch gerne in einem der Teilschritte behilflich oder geben Ihnen die passenden Reiseführer als Buchempfehlung mit.

planen

Mittels einer Auslegeordnung ermitteln wir zusammen das investierbare Vermögen, den Anlagehorizont, das Anlageziel, die Risikoquote und Ihre Präferenzen unter anderem bezüglich Nachhaltigkeit. Am Ende resultieren Ihre individuellen Anlagerichtlinien als Aufgabenheft für potentielle Banken oder Vermögensverwalter.

selektionieren

Auf der Basis der erarbeiteten Anlagerichtlinien holen wir bei Banken und Vermögensverwaltern Offerten ein. Die Gesamtpakete der offerierenden Anbieter vergleichen wir und wählen zusammen mit Ihnen die bevorzugten Partner für die Umsetzung der Anlagestrategie aus.

prüfen

In regelmässigen Abständen prüfen wir, ob die Anlagerichtlinien eingehalten werden, die Anlageergebnisse den Erwartungen entsprechen und die Kosten innerhalb der vereinbarten Bandbreiten bleiben.

«In investing, you get what you don't pay for»

John C. Bogle (Vanguard)

Einsparung

Die Kosten sind der einzige Faktor, den wir beim Investieren tatsächlich unter Kontrolle haben. Sie schmälern unsere Rendite und erschweren das Erreichen unserer Anlageziele. Jede Einsparung ist deswegen gleichzeitig eine Renditesteigerung und bringt uns damit unserem Ziel einen Schritt näher.

Unser Credo

Die laufenden Kosten für die Bank, den Vermögensverwalter sowie den Vermögensplaner dürfen zusammen nicht mehr als ein Prozent der Vermögenswerte betragen.
Dies ist heute keineswegs branchenüblich. Selbst Anleger, die ihr Vermögen selbständig verwalten, bezahlen nicht selten bedeutend mehr, ohne es zu wissen. Sobald Sie Zweifel haben, ob die Gebühren, die Sie jährlich entrichten, gerechtfertigt sind, lohnt sich eine Zweitofferte.

Unser Bestreben

Als Vermögensplaner holen wir für Sie bei den involvierten Banken und Vermögensverwaltern Offerten ein, die Ihre Gesamtkosten spürbar reduzieren. Gelingt uns dies nicht, verzichten wir auf das Mandat. Dank einer klaren Fokussierung und einer gesunden Bescheidenheit aller involvierten, belaufen sich die bisher vereinbarten Gesamtkosten für unsere Kunden auf 0.60% bis 0.90% (alle Bankspesen, die Vermögensverwaltungsgebühren und Kosten für die Vermögensplanung inklusive).