Slide

Unsere
Überzeugung

Vermögensplanung

Wer sicheren Schrittes vorankommen will, verlangsamt seinen Gang und verkürzt die Schrittlänge. Auf dem Weg von der Auslegeordnung hin zum Vermögensplan und der fertigen Anlagestrategie verfolgen wir deswegen bewusst eine Philosophie der kleinen bedachten Schritte. Wir sind überzeugt, dass gerade die unscheinbaren Entscheidungen bis zur Anlagestrategie wesentlich mehr zur individuellen Zielerreichung beitragen als die weit offensichtlicheren Diskussionspunkte wie beispielsweise der Anlagestil.

«Wenn ich acht Stunden Zeit hätte um einen Baum zu fällen, würde ich sechs Stunden die Axt schleifen.»

Abraham Lincoln (1809-1865)

Anlagestrategie

«Im Reich der Sparsamkeit ist die Einfachheit König»

Die Geschichte der Kapitalmärkte zeigt: erfolgreiche Anlagestrategien sind nicht kompliziert, dafür günstig. Deshalb achten wir bei der Selektion von potentiellen Anbietern auf:

  1. breite Diversifikation
  2. tiefe Kosten
  3. keine hektischen Strategiewechsel
  4. diszipliniertes Risikomanagement

Das eigentliche Erfolgsrezept jeder Anlagestrategie heisst Zinseszins - und den gibt es mit etwas Geduld umsonst.

Umsetzung

Die Einrichtung einer soliden Anlagestrategie ist nicht schwer - in turbulenten Märkten daran festzuhalten, hingegen schon.

Dazu braucht es die Gewissheit, dass die Vermögensplanung sorgfältig auf Ihre Ziele ausgerichtet wurde, die passenden Partner die vereinbarte Anlagestrategie zuverlässig umsetzen und deren Resultate den Erwartungen entsprechen.

Nur wenn Sie sich mit den gewählten Partnern wohlfühlen, werden Sie am Plan sowie an der Strategie diszipliniert festhalten können. Deswegen überlassen wir es Ihnen, für welche Bank(en) und welche(n) Vermögensverwalter Sie sich entscheiden. Im Zweifel empfehlen wir jeweils nicht nur einen Anbieter zu berücksichtigen. Die zusätzliche Diversifikation kann allfällige Bedenken deutlich reduzieren und hilft, in Zeiten von Unsicherheit die nötige Ruhe zu bewahren.

«Investing is simple – but it's not easy»

Warren Buffett (Berkshire Hathaway)

Slide

Unser Weg

Die letzten zwanzig Jahre durften wir für verschiedene Vermögensverwaltungsbanken zahlreiche illustre Kunden betreuen, die selber routinierte Aktienhändler waren, gefeierte Fondsmanager oder Vermögensverwalter. Daneben zählten aber auch Angestellte mit durchschnittlichen Einkommen zu unseren Kunden, welche mit einfachem Grundlagenwissen und sehr schlichten Anlagestrategien die vorgenannte Kundengruppe bezüglich der Performance übertrafen.

Diese Erfahrungen decken sich mit zahlreichen Studien der Finanzwissenschaft, welche im Résumé für unkomplizierte, kostengünstige Anlagestrategien plädieren. Wir hatten das Glück, viele solcher Beispiele hautnah miterleben zu dürfen und konnten auch am eigenen Exempel feststellen, dass eine sorgfältige Vermögensplanung einen wesentlich höheren Beitrag zur Vermögensbildung leistet als eine besonders ausgeklügelte Anlagestrategie. Daraus entstand die Motivation, unseren Kunden ebenfalls den Zugang zu einer kosteneffizienten Vermögensstruktur zu ermöglichen und dies unabhägig davon, welche Bank oder welchen Vermögensverwalter sie favorisieren.

Ohne das Vertrauen in die gewählten Partner ist es schwer, die Ruhe zu bewahren und an der ursprünglichen Strategie festzuhalten. Wir überlassen die Verwaltung unseres liquiden Vermögens ebenfalls Vermögensverwaltern und kennen die Sorgen unserer Kunden daher aus eigener Erfahrung. Erst wer die Gewissheit hat, die richtige Bank und den richtigen Vermögensverwalter gefunden zu haben, kann sorgenfrei die Früchte seines Vermögensplans ernten. Das wünschen wir auch unseren Kunden und teilen unsere Erkenntnisse sehr gerne mit ihnen.